A crise financeira é um dilema que pode fazer parte da realidade de pequenas, médias e grandes empresas, gerando diversas dificuldades que, na pior das hipóteses, podem levar o negócio à falência. Nesse contexto, um plano de recuperação judicial pode ser a melhor alternativa.
Por esse motivo, neste artigo, vamos te explicar o conceito, apresentar os benefícios e te mostrar como recorrer a esse procedimento.
Recuperação judicial: afinal, o que é?
Antes de qualquer coisa, é preciso entender o que esse conceito contempla. De maneira resumida, o plano de recuperação judicial se assemelha ao antigo concordata, e consiste em um recurso utilizado como última opção para que determinada organização seja capaz de arcar com suas dívidas, alinhando as expectativas com seus credores e estabelecendo uma estratégia viável para que a mesma mantenha as portas abertas.
Esse projeto deve ser concebido pela empresa solicitante, que pode recorrer a uma consultoria especializada durante a elaboração.
Por mais que esse não seja o cenário ideal, recorrer a um plano de recuperação judicial pode ser considerado uma opção mais vantajosa do que simplesmente aceitar a falência.
Afinal, esse tipo de crise pode acabar impactando negativamente a vida profissional de diversas pessoas físicas e jurídicas, gerando demissões, aumentando a inadimplência e colocando em risco o reconhecimento da marca perante o mercado.
Além do mais, quando uma empresa promove uma recuperação judicial bem executada, o estado, por consequência, também desfruta de benefícios, afinal, isso ajuda a melhorar os números gerais de aspectos como economia e nível de desemprego no país.
Ou seja, em resumo, o plano de recuperação judicial se mostra como o último recurso de uma empresa para tentar evitar a falência, sendo conveniente tanto para os credores quanto para os empregados.
Vale dizer que a recuperação judicial não é indicada para uma empresa que, no momento, não possui recursos suficientes para manter as contas do dia a dia equilibradas.
Trata-se de uma estratégia que pode ajudar negócios que estão com dívidas mais pesadas e sufocantes, mantendo a organização viva e conquistando um respiro para realizar os pagamentos dentro de um contexto mais favorável.
Isso acontece porque a empresa precisa ter o caixa suficiente para quitar as obrigações estabelecidas legalmente, e também deve evitar novas dívidas que possam complicar a execução do plano. Do contrário, o juiz pode acabar decretando falência.
Recuperação judicial: como funciona esse procedimento
Logo abaixo, você confere um fluxograma que desenvolvemos para que você possa entender como funciona cada etapa desse procedimento.
Por meio dele, é possível ter uma visão ilustrada dos caminhos que uma operação dessa natureza precisa percorrer:
Pontos que você não pode deixar de fora do seu plano de recuperação judicial
Para elaborar esse plano, é possível utilizar alguns métodos que podem aumentar a chance de sucesso do seu projeto. Contudo, vale dizer que cada cenário deve ser considerado de maneira independente, afinal, a recuperação judicial pode contemplar casos das mais diferentes realidades.
De qualquer forma, vale a pena estudar a possibilidade de aplicação das estratégias abaixo, pois elas tendem a contribuir de maneira expressiva nesse contexto:
Plano de contingência
O plano de contingência é um conceito que deve ser aplicado tanto em empresas que estão pensando em solicitar uma recuperação judicial quanto naquelas que, no momento, não apresentam grandes riscos financeiros.
Afinal, trata-se de uma ferramenta que tem como principal ponto, a habilidade de conjecturar eventuais cenários de crise de uma organização, com o intuito de preparar seu time para lidar com essas situações.
Para colocar isso em prática, é preciso envolver e equilibrar aspectos como pessoas, receitas, custos e processos, montando um comitê para analisar cada possibilidade e, em paralelo, criando planos de ação para contornar essas possíveis crises.
Vale dizer que esse comitê deve ser formado pela diretoria, líderes e por representantes dos departamentos mais importantes da empresa. A partir daí, é possível dar início ao projeto, contemplando pilares como:
Colaboradores
Seu time será o principal responsável por colocar as estratégias em prática, por isso, é preciso garantir que seus funcionários tenham segurança e motivação, proporcionando benefícios, negociando adequações e compartilhando feedbacks construtivos. Assim, o comprometimento será constante.
Financeiro
Passe um pente fino em seus gastos para identificar gargalos e possíveis pontos de economia, cuidando sempre para que os mesmos não atrapalhem o seu fluxo de caixa.
Procure também verificar o gerenciamento do estoque, identificando os itens com maior e menor giro e estabelecendo melhores condições com seus fornecedores.
Estrutura societária
Reavaliar a divisão societária da sua empresa também pode ser uma alternativa inteligente para momentos mais complexos, encontrando um equilíbrio que seja favorável para todos e estabelecendo uma estrutura mais viável, eficaz e saudável para sua organização.
Procure uma solução financeira compatível com a sua realidade
É preciso buscar formas de garantir que o negócio sobreviva enquanto o pedido de recuperação está sendo executado. Contudo, solicitar crédito da maneira tradicional se torna uma missão muito mais difícil para empresas que estão nessa situação.
Isso acontece porque os bancos costumam ser mais resistentes, por isso, o ideal é encontrar alternativas que sejam mais favoráveis para esse cenário.
Nesse contexto, apostar na securitização de recebíveis se mostra como uma opção bastante adequada e viável. Por meio dela, é possível inserir capital diretamente no caixa da empresa, através dos créditos titulados provenientes da venda de produtos/serviços.
Ou seja, sua empresa recebe, antecipadamente, o pagamento dos devedores, mediante a um deságio da securitizadora, melhorando assim, o fluxo de caixa.
Em paralelo, e com as mesmas condições, seus fornecedores também conseguem antecipar os recebimentos do seu contas a pagar, sem correr o risco de inadimplência..
No entanto, ao optar por esse tipo de operação, é preciso pontuar que o percentual cedido não pode atrapalhar os gastos fixos da empresa, ao mesmo tempo, também é imprescindível garantir que o deságio seja alinhado com as condições do mercado.
Por isso, é preciso contar com empresas como a Bankme, que oferecem esse tipo de serviço e, ao mesmo tempo, realizam uma análise detalhada e minuciosa da realidade financeira da empresa, oferecendo assim, um plano personalizado para cada realidade.
Como fazer um pedido de Recuperação Judicial?
Agora que você já entendeu o conceito, como funciona e também teve acesso a algumas dicas para elaborar o seu plano, chegou a hora de descobrir como solicitar um plano de recuperação judicial.
Lembrando que esse recurso só pode ser solicitado por sociedades, empresários ou companhias áreas. Dito isso, existem setores que não se enquadram para o pedido, como, por exemplo, empresas públicas, cooperativas de crédito, consórcios, sociedades seguradoras, plano de assistência à saúde, entre outros.
De maneira objetiva, o pedido deve ser realizado por meio de um advogado que irá representar a empresa legalmente diante do juiz.
Dentro do pedido, deve constar um balanço financeiro dos últimos três anos, a lista completa de credores e os motivos que acarretaram a crise financeira.
A partir daí, você tem 60 dias para apresentar o plano de recuperação de maneira detalhada. Com isso, as cobranças são suspensas por 180 dias, e a assembleia de credores tende a ocorrer em até 150 dias.
Conclusão
Esperamos que este conteúdo tenha te ajudado a compreender as principais características sobre o plano de recuperação judicial. Por meio dele, é possível transformar a realidade da sua empresa, evitando que a mesma feche as portas.
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Redação Bankme
