No cenário atual do setor de indústrias e distribuidoras, muitos empresários enfrentam a realidade de receber boletos em nomes de factoring por conta da antecipação de duplicatas.
Com isso em mente, cada vez mais empresários estão demonstrando interesse em abrir a própria empresa de crédito, e quando pensamos nos setores de indústria e logística, as oportunidades voltadas para esse mercado se mostram ainda mais evidentes.
Neste artigo, você vai entender o potencial que empresários desses segmentos têm ao entrar no mercado de crédito. Por esse motivo, não deixe de ler até o final!
No setor de indústrias e distribuidoras, o volume de emissão de notas e transações comerciais é alto. Esse cenário cria um terreno fértil para oportunidades no mercado de crédito. .
Quando um empresário tem uma empresa que consegue antecipar duplicatas, tanto das próprias empresas quanto de parceiros e fornecedores, acaba gerando um aumento significativo de rentabilidade.
Com isso, sobram recursos para serem investidos em inovação, expansão ou simplesmente garantir uma saúde financeira mais robusta
Abrir uma empresa de crédito sempre foi visto como algo complexo e cheio de barreiras burocráticas. Por conta disso, muitos empresários desistiram antes mesmo de começar.
Mas, felizmente, essa realidade está mudando!
Hoje, existem modelos de negócio mais acessíveis e simplificados que permitem aos empreendedores explorar esse mercado com mais facilidade.
Abaixo, vamos apresentar todas as possibilidades, abordando vantagens, desvantagens e as principais características de cada uma delas. Também vamos te apresentar uma solução que vai permitir com MUITO mais facilidade.
Já imaginou abrir uma empresa de crédito sem se preocupar com demandas burocráticas, contratação de time, aluguel de escritório e ainda desfrutando da menor tributação do mercado?
Sim, isso existe. Se você está muito curioso e quer ir direto pra ela, clique aqui e conheça essa solução inovadora do mercado.
Logo abaixo, vamos apresentar todas as possibilidades para que você compare e perceba qual opção é a mais vantajosa.
Historicamente, o factoring foi uma das primeiras opções para empresas que queriam antecipar duplicatas.
Nesse modelo, você vende suas contas a receber para uma empresa especializada, que assume o risco de inadimplência em troca de um adiantamento. No entanto, o factoring tem suas limitações.
Ele não permite a captação de capital de investidores e envolve diversas tributações que complicam o controle financeiro. Além disso, modelos mais modernos estão superando o factoring em termos de eficiência e rentabilidade.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) é uma opção onde investidores aplicam dinheiro em um fundo que compra direitos creditórios.
Esse modelo proporciona retornos baseados no desempenho desses ativos, mas também exige um conhecimento mais aprofundado e uma gestão rigorosa. É uma opção que pode ser considerada, mas que é consideravelmente mais complexa, tornando a abertura menos acessível para quem não é especializado na área.
A ESC é uma modalidade recente que permite a pequenas empresas atuarem como instituições financeiras, emprestando dinheiro diretamente a outras pequenas empresas. Isso fortalece a economia local, mas sua atuação é consideravelmente limitada geograficamente, o que pode ser um obstáculo para quem deseja uma expansão mais ampla.
A securitizadora adquire títulos do mercado empresarial com desconto, utilizando recursos próprios ou de terceiros. É uma forma eficiente de antecipar duplicatas, mas exige uma análise de risco detalhada e uma estrutura bem definida para operar com segurança e rentabilidade.
As operações que podem ser incluídas são risco sacado, risco cedente, comissária, intercompany e tranche.
A diferença entre os tipos de operações de crédito está na análise de risco. Se o cedente tem capacidade de recompra, a operação é classificada como risco cedente. Já se o sacado é um bom pagador e deseja abrir uma linha de crédito para seus fornecedores, a operação é classificada como risco sacado.
Um ponto importante é a operação performada, que é uma das mais comuns e seguras para esse tipo de empresa. Nesse caso, o título de crédito já foi emitido após a conclusão do serviço ou entrega do produto ao cliente final, tornando-o adequado para venda.
Uma operação performada sempre apresenta menor risco para a instituição, pois o serviço ou produto já foi completamente entregue.
Além disso, a securitizadora está conectada com a melhor solução do mercado para quem deseja abrir uma empresa de crédito.
Então se você leu até aqui para encontrar a resposta sobre qual é a opção mais vantajosa para empresários do setor de indústria e logística, chegou a hora de conhecer as Soluções de crédito estruturado da Bankme.
Agora, imagine ter acesso a todas essas possibilidades de forma simplificada e integrada. A Bankme, uma das fintechs de destaque do Brasil, desenvolveu as Soluções de crédito estruturado, soluções que transformam a abertura de uma empresa de crédito em um processo acessível e descomplicado.
As Soluções de crédito estruturado utilizam a estrutura de uma securitizadora, o que significa que você pode aproveitar todos os benefícios desse modelo. Porém, ele apresenta ainda mais vantagens para quem já atua no setor de indústria e logística, confira a seguir!
Com as Soluções de crédito estruturado, todo o procedimento de estruturação e abertura de uma empresa de crédito se torna muito mais acessível e descomplicado. O processo burocrático é inteiramente realizado pela equipe especializada da Bankme, garantindo que você possa iniciar suas operações em menos de 7 dias.
Uma das grandes vantagens é a menor tributação do mercado, fixa em apenas 6%, o que proporciona um controle financeiro mais simples e maior rentabilidade.
As Soluções de crédito estruturado oferecem uma plataforma de educação sobre os principais conceitos do mercado de crédito e gestão de risco. Além disso, um time de especialistas está disponível para cuidar de todas as demandas operacionais, garantindo que sua empresa de crédito opere de forma eficiente e profissional.
A Bankme disponibiliza uma plataforma própria para gestã, facilitando o acompanhamento e administração das operações. E tudo isso sem a necessidade de alugar um espaço físico, permitindo que você opere de qualquer lugar.
Outra vantagem é que você não precisa deixar o seu core business para aproveitar as oportunidades desse mercado. As soluções são projetadas de uma forma que permite que você permaneça dando foco ao seu negócio principal enquanto utiliza sua estrutura de crédito para economizar e conquistar uma alta rentabilidade dentro do seu ecossistema.
Entrar no mercado de crédito nunca foi tão acessível e vantajoso.
Com a Bankme, você pode transformar os obstáculos em oportunidades, garantindo uma entrada rápida e eficaz nesse setor lucrativo.
Apenas as Soluções de crédito estruturado oferecem todas essas vantagens em comparação com outras modalidades.
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