Veja como uma indústria corrigiu o fluxo de caixa negativo e lucrou R$1,3 milhão

Em tempos de Selic elevada e crédito restrito, empresas que operam com prazos longos ou margens comprimidas enfrentam um desafio comum: o fluxo de caixa negativo, que acaba sacrificando a rentabilidade. 

Neste artigo, vamos explorar o caso de uma indústria e distribuidora de embalagens que, diante de uma pressão constante no caixa, decidiu reestruturar sua gestão financeira com um Soluções de crédito estruturado da Bankme — e o resultado foi surpreendente.

O desafio: fluxo de caixa negativo 

A empresa enfrentava um desafio recorrente: pagava seus fornecedores em cinco dias, levava quinze dias para concluir o processo produtivo e só recebia dos clientes em trinta dias após a entrega.

Esse descompasso criava um ciclo de pressão no caixa e dependência de linhas bancárias caras e limitadas. Para piorar, o capital dos próprios sócios permanecia ocioso e a legislação impede operações financeiras diretas entre as empresas do mesmo grupo. 

E nesse cenário, era preciso encontrar uma solução com mais autonomia, controle e retorno.

A solução: a criação de uma estrutura de crédito própria

Ter uma estrutura de crédito própria permitiria que a empresa antecipasse seus próprios recebíveis internamente e com taxas controladas.

Viabilizar essa operação, com capital próprio dos sócios, estruturado por meio da emissão de debêntures privadas. Com isso, a empresa começou a atuar sem precisar recorrer unicamente aos bancos tradicionais, conquistando controle sobre taxas, prazos e limites. 

 
Mas, para colocar isso em prática, era preciso encontrar uma alternativa capaz de unir segurança, otimização e gestão simplificada. Nesse sentido, as Soluções de crédito estruturado da Bankme se destacaram. 

Como as Soluções de crédito estruturado funcionam na antecipação de recebíveis 

As Soluções de crédito estruturado funcionam de forma simples e eficiente.

O empresário, junto com sócios capitalizados e investidores, realizou aportes de capital por meio da emissão de debêntures, que alimentam financeiramente as Soluções de crédito estruturado, uma solução que permite eliminar o intermediário entre a empresa e as instituições financeiras tradicionais.

A empresa que vende seus produtos ou serviços com prazos de pagamento previamente acordados com os clientes agora conta com uma estrutura própria e interna para absorver esses recebíveis e antecipar os títulos, aplicando um deságio (taxa de juros definida pelo próprio empresário para executar essa operação).

No prazo combinado da operação, o pagamento do recebível é realizado diretamente à estrutura das Soluções de crédito estruturado, encerrando o ciclo com liquidez para a empresa e rentabilizando o capital investido por meio dos juros.

Com isso, o resultado financeiro alcançado em apenas 12 meses foi:

• Volume operado: R$25,4 milhões, 
• Capital próprio alocado: R$5 milhões, 
• Lucro líquido: R$1,3 milhão no ano e 
• Rentabilidade: 2,75% ao mês (ou 26% ao ano).

Com ajuda da Bankme a empresa corrigiu o fluxo de caixa negativo e passou a rentabilizar capital próprio com retorno superior a qualquer investimento financeiro tradicional, com risco controlado.

Abaixo, você pode conferir uma ilustração que mostra como essa operação funciona:

Benefícios das Soluções de crédito estruturado

Além de resolver um problema de liquidez, a empresa conquistou mais autonomia financeira, sem depender de instituições tradicionais.

Melhorou as margens ao eliminar o custo elevado das antecipações bancárias. 

Flexibilizou o operacional controlando taxas e prazos conforme seu próprio ritmo de produção e venda.

Obteve rentabilidade real, ao transformar capital ocioso em fonte de lucro. 

Conquistou capacidade de expansão com estrutura para escalar a operação com segurança.

Por que escolher Soluções de crédito estruturado da Bankme

Com liderança em criação e operação de Soluções de crédito estruturado no Brasil, a Bankme trás soluções que unem segurança jurídica, tecnologia e eficiência. Oferecendo: 

Implementação ágil e estrutura regulatória pronta: a Bankme entrega um modelo pronto com toda a base jurídica e operacional estruturada em até 5 dias, permitindo que a empresa coloque as Soluções de crédito estruturado em funcionamento sem complicações legais ou burocráticas.

Acompanhamento técnico e estratégico durante toda a jornada: oferece suporte contínuo. Em todas as fases, a empresa conta com orientação técnica e estratégica para garantir segurança e performance financeira.

Plataforma robusta para gestão e emissão de títulos: a gestão das Soluções de crédito estruturado é feita por meio de uma plataforma tecnológica confiável, que permite emitir títulos, acompanhar as operações, controlar recebíveis e gerir os fluxos financeiros de forma simples e eficiente.

Modelo replicável para empresas com capital próprio e desafio de caixa: Dentro de um modelo flexível, seguro e escalável a solução já foi aplicada com sucesso em diferentes setores e é ideal para empresas que possuem capital disponível, mas enfrentam dificuldades com o fluxo de caixa negativo.

Já são mais de 160 Soluções de crédito estruturado espalhadas por estados de todo o Brasil.

Transformando desafios em oportunidades

Este case é mais uma prova de que, com a estrutura certa, empresas podem transformar crises em vantagem competitiva.

Se a sua empresa também lida com prazos apertados, margens pressionadas ou capital improdutivo, as Soluções de crédito estruturado podem ser a chave para virar o jogo.

Preencha o formulário para falar com um especialista e descobrir como aplicar essa estratégia na sua empresa.

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