Quando se trata da oferta de crédito para empresas, realizar uma visita presencial se apresenta como uma estratégia muito relevante para o seu processo de aquisição de clientes.
Ter contato físico, estar frente a frente com o proprietário e conhecer as instalações do potencial cliente não apenas fortalece a conexão, mas também oferece insights cruciais que não podem ser capturados apenas por meio de documentos tradicionais.
Neste artigo, vamos explorar por que essas visitas são tão importantes e como isso pode impactar na sua análise de crédito e no cadastro de novos clientes.
Por que prezar por informações detalhadas antes de cadastrar um novo cliente?
Obter o máximo de informações de um cliente no momento do cadastro é de suma importância para uma análise de crédito precisa e eficaz.
Muitas dessas informações podem ser obtidas online, por meio de bancos de dados, registros públicos ou por informações enviadas pelo próprio cliente. No entanto, com a visita presencial, você poderá garantir a veracidade de todas essas informações.
Durante essa experiência, você tem a oportunidade de verificar pessoalmente as instalações da empresa, conhecer a equipe de gestão e observar o funcionamento do negócio em tempo real.
Essas interações proporcionam uma compreensão mais profunda do cliente e permitem que informações essenciais sejam registradas de forma mais realista, contribuindo significativamente para uma análise de crédito abrangente e informada.
Se você quer saber mais informações sobre análise de crédito, temos um artigo completo sobre o assunto, não deixe de conferir!
Leia aqui: Análise de crédito: o que é e como fazer?
Como captar informações durante a visita
Durante a visita presencial, é fundamental captar informações sem parecer invasivo. A chave para isso está em abordar as questões de forma sensível e profissional, demonstrando interesse genuíno no negócio do cliente.
Ao fazer perguntas, é importante adotar uma abordagem aberta e exploratória, permitindo que o cliente compartilhe as informações de forma voluntária. Além disso, é essencial estar atento aos sinais não verbais e respeitar os limites do cliente.
Ao criar um ambiente acolhedor e de confiança, o cliente se sentirá mais à vontade para compartilhar detalhes importantes sobre seu negócio, possibilitando a elaboração de um relatório completo e significativo para a análise de crédito.
Quais informações você pode conseguir em sua visita?
Agora que você já sabe como conduzir a visita, chegou a hora de conferir alguns exemplos de informações que você pode captar nesse processo.
Vamos supor que ao chegar na empresa, você dá de cara com um grande barracão, no entanto, ao entrar no local, você encontra um espaço vazio e sem funcionários. Esse cenário pode ser um indicativo de problemas financeiros ou operacionais.
Além disso, identificar quem está à frente do negócio é crucial, pois isso pode revelar discrepâncias entre os proprietários listados nos documentos legais e aqueles que realmente administram a empresa.
Essa incompatibilidade levanta questões importantes, como a presença de restrições ou problemas judiciais associados aos responsáveis pelo negócio. Você pode acabar dando de cara com um “laranja”, o que indica, automaticamente, uma estrutura obscura na dinâmica da empresa.
Essas observações vão te ajudar muito na hora de possibilitar, ou não, a oferta de crédito para os potenciais clientes. Quanto mais incongruências o negócio apresentar, maior será o seu risco.
Relatório de visita: registrando as informações no cadastro do cliente
O verdadeiro segredo está em transformar as observações feitas durante a visita em um relatório completo relacionado à saúde financeira e operacional da empresa.
Por meio desse documento, você terá uma visão ampla que vai além dos números, fornecendo escopo suficiente para orientar as decisões de maneira mais eficaz.
O relatório de visita detalha aspectos importantes como eficiência de processos, qualidade de gestão e potencial de crescimento.
Além disso, fornece insights sobre o ambiente competitivo em que a empresa opera e os desafios que pode enfrentar no futuro.
Ao consolidar essas informações em um relatório, sua empresa de crédito pode tomar decisões muito mais informadas e fundamentadas.
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Em conclusão, fica claro que a visita presencial e a elaboração de relatórios detalhados desempenham um papel essencial para a segurança das operações do seu negócio.
Essas interações pessoais não apenas fornecem uma compreensão mais profunda da empresa, como também permitem identificar detalhes que podem passar despercebidos em uma análise puramente documental.
E considerando essa demanda e as outras obrigações presentes na sua empresa, que tal conhecer uma solução inovadora que vai te ajudar em todos os processos?
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Redação Bankme
